В 2001 году вступил в силу закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В простонародии его называют антиотмывочным законом.

115-ФЗ обязывает все банковские организации тщательно отслеживать операции клиентов. Для этого в банках существует внутренняя служба контроля финансовых потоков. Она мониторит операции конкретного клиента и выявляет компании (ООО или ИП), которые ведут фиктивную (незаконную) деятельность и занимаются обналичиванием денег.

Даже идеальная репутация пользователя банка не гарантирует защиту от проверок по закону 115-ФЗ. Банк может запросить подтверждающие документы, даже если вы просто заключили сделку с сомнительным контрагентом, который ранее был замечен в обналичивании денег.